Le mécanisme
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questions, plusieurs éliminatoires, avant qu'un rendez-vous entre dans votre agenda
C'est ce qui sépare un contact d'un prospect qui se présente vraiment.
Des rendez-vous 3ème pilier posés dans votre agenda par des personnes qui les ont demandés, exclusifs à votre cabinet, filtrés par une dizaine de questions, remplacés s'ils ne sont pas honorés. Sans un seul appel à froid.
Vous savez conseiller : c'est votre métier. Trouver qui conseiller, c'est le nôtre.
Un courtier romand le résumait ainsi : « Tout le reste, on peut l'acquérir tout seul. La formation, l'expertise. Le plus compliqué, c'est de toujours trouver de nouveaux clients. » C'est la seule partie du métier qui ne dépend pas de votre talent.
Nous posons la même question à chaque courtier que nous rencontrons : d'où viennent vos clients ? La quasi-totalité répond la recommandation. La personne arrive en vous connaissant déjà, quelqu'un a répondu de vous avant l'appel. Vous ne vendez pas votre sérieux, il est acquis.
Verbatim courtier · Suisse romandeVous ne décidez pas d'en avoir plus ce mois-ci. Il arrive quand il arrive, et certaines années il y a un creux sans raison. Trois ou quatre rendez-vous par mois sur une verticale, c'est un excellent réseau. Ce n'est pas un agenda plein.
Verbatim courtier · 17 ans de métierLe démarchage à froid est interdit depuis le 1er septembre 2024 (ABI 2.0, sanctions jusqu'à 500 000 CHF). Et 80 millions de visites 3ème pilier passent chaque année par Comparis, requalifié intermédiaire FINMA en juillet 2024.
ABI 2.0 · Arrêt TAF B-5886/2023Votre bon canal est petit, l'autre est fermé. La question n'est plus « comment prospecter ? », c'est : qui remplit votre agenda quand le réseau ne suffit plus ?
Nous prenons en charge la publicité, la qualification et la mise en agenda. Votre travail commence quand le prospect est déjà assis en face de vous.
Nos campagnes ciblent les résidents romands qui cherchent activement à ouvrir ou optimiser un 3ème pilier. Créations conformes ABI 2.0, audiences calibrées canton par canton, budgets renouvelés chaque mois pour éviter la fatigue publicitaire. Vous ne payez pas cette publicité : elle est incluse dans le prix du rendez-vous.
Chaque prospect répond à une dizaine de questions, dont plusieurs sont éliminatoires : éligibilité fiscale, capacité financière réelle, situation de prévoyance actuelle, intention et disponibilité. La grande majorité s'arrête là. Les autres sont écartées automatiquement : elles n'entrent jamais dans votre agenda, et ne vous sont jamais facturées.
Le prospect qualifié choisit lui-même son créneau dans votre calendrier existant (Google Agenda, Outlook ou Apple). Vous recevez sa fiche complète : ses réponses question par question, ses coordonnées, sa motivation. Vous arrivez au rendez-vous en sachant déjà quel argumentaire dérouler. Vous conseillez. Vous signez.
Un mail, puis la même fiche dans votre tableau de suivi et dans le rappel du matin du rendez-vous. Voici sa forme, avec des données fictives.
Bonjour, un rendez-vous vient d'être réservé dans votre agenda.
Extrait : la fiche complète reprend chaque réponse, question par question. Une heure après le rendez-vous, un mail vous pose une seule question : a-t-il eu lieu ?
Réglez le volume mensuel, votre taux de closing réel et votre commission moyenne. Le prix par rendez-vous s'ajuste selon la grille dégressive. Nous ne préremplissons rien à notre avantage : mettez vos vrais chiffres.
Ce n'est pas de la malchance. C'est mécanique.
Le coupable a un nom : le prospect recyclé.
Les agences classiques exploitent une base constituée sur 10, 15, parfois 20 ans, revendue à chaque nouveau partenaire. Elles démarchent ces contacts par téléphone, par email, ou les abordent en stand dans les centres commerciaux. Puis elles vous les présentent comme des « prospects intéressés ».
Le prospect, lui, n'a rien demandé. Il a dit oui pour qu'on le laisse tranquille.
La suite est arithmétique : environ 1 rendez-vous sur 3 est honoré. Les deux autres ne viennent pas, parce qu'ils n'ont jamais voulu venir.
Et celui qui vient a déjà été démarché quinze fois en trois ans. Il signe au minimum, ou il ne signe pas.
Nos prospects font le chemin inverse. Ils voient une publicité qui parle de leur situation. Ils remplissent volontairement un questionnaire. Ils demandent explicitement un rendez-vous et choisissent leur créneau eux-mêmes.
Personne ne les a appelés. Ce sont eux qui viennent.
Nous démarrons avec une poignée de cabinets romands, sur du 3ème pilier uniquement. Ce n'est pas trois cents, et nous n'allons pas prétendre le contraire.
Ce que cela vous donne en échange : vous parlez directement au fondateur, votre questionnaire est paramétré sur vos critères, et vos retours modifient réellement le système. Un acteur qui gère trois cents cabinets ne vous donnera jamais ça.
Et le risque reste de notre côté : aucun engagement de durée, vous commandez à l'unité, et tout rendez-vous non honoré est remplacé sans facturation.
Une dizaine de questions séparent une personne curieuse d'un prospect qui se présentera dans votre bureau. Un lead brut revendu trois fois n'en passe aucun. Voici les quatre familles de filtres, et ce que chacune vous évite.
Un prospect sans intérêt fiscal réel au 3a ne passe pas cette porte. Ce que ça vous évite : le rendez-vous avec quelqu'un qui ne peut rien déduire, et qui ne signera donc jamais.
Nous vérifions ce que la personne peut réellement placer chaque mois, pas ce qu'elle imagine. Ce que ça vous évite : les primes symboliques, sur lesquelles votre commission ne couvre même pas votre déplacement.
Nous identifions le cas de figure avant vous : ouverture, transfert ou optimisation. Ce que ça vous apporte : vous arrivez en sachant déjà quel argumentaire dérouler. Dix minutes de découverte gagnées à chaque rendez-vous.
Nous écartons les curieux et ceux qui ne peuvent pas se libérer. Ce que ça vous évite : le rendez-vous fantôme, celui où vous vous déplacez pour trouver une chaise vide.
Les autres questions, leur ordre et leurs seuils sont notre méthode propre. Nous ne les publions pas : c'est précisément ce qui fait que nos rendez-vous ne ressemblent pas à ceux du marché.
Lors de l'entretien de cadrage, nous vous montrons le questionnaire réel, écran par écran. Vous pouvez nous demander d'ajouter un ou deux critères propres à votre cabinet. Nous n'en retirons aucun.
Aucun frais de setup. Aucun engagement long terme. Facturation mensuelle. Vous démarrez avec le volume qui vous convient, et le prix par rendez-vous baisse automatiquement dès que vous montez en volume.
Entretien gratuit de 30 minutes. Sans engagement. Sans commercial en embuscade. Vous ressortez avec un chiffrage précis pour votre cabinet, quelle que soit votre décision.
Vous commandez vos rendez-vous à l'unité, sans volume imposé. Le tarif s'ajuste automatiquement sur votre volume du mois. Verticales autres que le 3ème pilier : chiffrage sur mesure lors de l'entretien.
La plupart des fournisseurs vous font porter le risque : vous payez d'avance, et si personne ne se présente, c'est votre problème. Nous avons construit l'inverse, et c'est écrit dans la convention.
Sans discussion et sans justificatif. Une heure après le rendez-vous, un mail vous pose une seule question : a-t-il eu lieu ? Un clic sur « non » dans les 48 heures, et une unité est ajoutée à votre commande, automatiquement. Vous ne payez que les rendez-vous qui ont lieu.
Exclusivité contractuelle. Aucun prospect n'est transmis à un autre courtier, quelle que soit sa verticale ou son canton. Vous n'aurez jamais quelqu'un d'autre au téléphone avant vous.
Vous commandez à l'unité, mois par mois, selon la place réelle dans votre agenda. Vous arrêtez quand vous voulez, sans motif, sans préavis, sans pénalité. Aucun frais de mise en route.
ABI 2.0, LSA révisée, nLPD. Nous conservons pour chaque prospect l'horodatage, l'adresse IP, la version exacte du texte de consentement et l'ensemble de ses réponses. Produisible en cas de contrôle FINMA.
Si nous ne tenons pas nos engagements, vous arrêtez à la fin du mois et vous n'avez rien perdu. C'est nous qui portons le risque, pas vous.
Vous conservez vos outils habituels. Notre système se branche dessus, pas l'inverse. Aucun setup technique à votre charge: on configure tout pendant l'onboarding, sous 2 jours ouvrés après signature.
Le prospect choisit lui-même un créneau dans vos disponibilités réelles, sur une page de réservation à votre nom branchée sur votre Google Agenda, Outlook ou Apple. Aucun aller-retour de mails.
À la seconde où la personne réserve, vous recevez un email avec sa fiche complète, puis un rappel le matin du rendez-vous. Vous savez qui va décrocher, avant même de composer le numéro.
Chaque rendez-vous s'ajoute automatiquement dans un tableau partagé à votre nom, avec toutes les réponses de la personne. Trois colonnes sont à vous : honoré, issue, commentaire. Aucune ressaisie.
Chaque vendredi, vous recevez le point de la semaine en six lignes : rendez-vous posés, honorés, remplacés, en attente, reste à livrer, montant dû. Aucun tableau à construire.
Vous vous concentrez sur ce que vous faites le mieux : décrocher le téléphone et signer.
Sans langue de bois. Si votre question n'y figure pas, elle sera au cœur de notre entretien de cadrage.
Pas un pitch. Un cadrage. Nous regardons ensemble d'où viennent vos clients aujourd'hui, ce qui coince, et si notre système a du sens chez vous. Si la réponse est non, nous vous le dirons. Mené directement par le fondateur, sans commercial en embuscade.
D'où viennent vos clients, quel volume vous manque, où sont les fuites. Vous repartez avec, même si vous ne signez pas.
La fiche d'un rendez-vous telle qu'elle vous arrive, votre tableau de suivi, la question d'après. Vous voyez exactement ce qui vous arrive avant de décider.
Volume de démarrage, prix par rendez-vous, délai de mise en route. Construit sur votre capacité réelle, pas sur un tarif standard.
Ce que vous réservez ici
Choisissez un créneau ci-dessous : votre adresse e-mail, votre prénom et votre nom, puis l'heure.